APTTUS POUR LES SERVICES FINANCIERS

Offrez à vos clients des solutions financières pensées pour eux, tout au long du cycle de vie du client. Apttus aide les sociétés de services financiers à assurer le respect des dispositions réglementaires, qu’il s’agisse d’aider leurs clients professionnels ou leurs clients de détail à acquérir, assurer ou préserver des actifs ou d’aider un promoteur à créer ou à transformer un plan d’épargne retraite 401(k). Gagnez du temps, réduisez les risques et augmentez votre création de valeur grâce à des outils centralisés intelligents de négociation, de révision, de modification et de renouvellement de contrats.

Solution Apttus

Soyez performants, de la proposition initiale au renouvellement

Les établissements financiers sont en pleine transformation. En raison de la modification rapide de l’environnement réglementaire et de l’évolution des attentes des clients, les directeurs du numérique et les directeurs des systèmes d’information doivent adopter de nouveaux modèles économiques pour respecter les nouvelles dispositions réglementaires découlant du Brexit et du paquet MiFID II, tout en améliorant leur compétitivité face à de nouveaux concurrents. Les dirigeants de demain exploiteront des solutions complètes – comme celles d’Apttus – pour soutenir des processus métier toujours plus agiles et centrés sur les besoins du client. Ils compenseront la baisse des tarifs et des marges par un raccourcissement du délai de conclusion des affaires et une hausse de la valeur vie client globale.

Seamlessly Automate On-boarding for Clients and Partners

  • On-boarding automation for institutional clients, commercial clients, and channel partners (advisors, brokers, and producers)
  • Artificial intelligence and auditable workflows orchestrate a faster, more effective process
  • Preset rules and questionnaires streamline the process and ensure compliance with the latest global regulatory mandates
  • Third-party risk and credit verification for KYC /AML, PEP, FACTA, MIR, etc. ensures compliance
  • Faster SLAs increase operational efficiency, transparency, and overall customer experience

Exploitez les données et les modèles de tarification de vos clients pour structurer des offres et des propositions sur mesure.

  • L’outil de vente assistée exploitant le machine learning augmente les revenus tirés de l’up-sell et du cross-sell.
  • Configurez et groupez des solutions, par exemple des prêts, des comptes d’épargne, des prêts hypothécaires et des services de conseils donnant lieu à des honoraires.
  • Grâce à des portails de partenaires et à des portails en libre-service, les agents captifs et les partenaires de distribution (agents, courtiers et intermédiaires en gestion de patrimoine) peuvent proposer de nouvelles options de garantie et de placement.
  • Workflows automatisés pour la gestion des risques et l’approbation des souscriptions.
  • Valorisez les données et les services en les regroupant et en les tarifant pour accroître les marges et multiplier les sources de revenus (par ex., valorisez l’investissement dans la recherche en matière de conformité au paquet MiFID II).
  • Offrez à vos clients des services voix, mobiles et Web en libre-service.

Réduisez les frais de mise en conformité liés à des modifications réglementaires comme celles découlant de la loi Dodd Frank, de la directive MiFID ou du Brexit.

  • Automatisez les opérations importantes de modification et de révision de contrats.
  • Autorisez l’examen des contrats en interne et par des tiers, ainsi que les collaborations multipartites et les notifications.
  • Augmentez la transparence grâce à des référentiels interrogeables de contrats numérisés.
  • Automatisez la gestion des versions, des modifications et des approbations grâce aux workflows auditables.

Explorez de nouvelles possibilités grâce au machine learning.

  • Soyez informés en temps réel des préférences de vos clients et de leurs types d’actifs, grâce à l’intelligence intégrée et aux données sur la performance des actifs.
  • Exploitez des connaissances tirées des données et du machine learning sur les clients, les ventes, les courtiers et l’activité des conseillers, pour établir des prévisions de chiffre d’affaires
  • Établissez des prévisions en toute confiance pour tous vos portefeuilles d’affaires.

Optez pour un système unique de traitement.

  • Facilitez le traitement, de la proposition au paiement, grâce à un système unique qui réduit les transferts et la perte d’information.
  • Recommandations intelligentes pour l’up-sell et le cross-sell.
  • Élaborez des promotions et des campagnes commerciales intelligentes à l’intention des banquiers, des conseillers et des partenaires de distribution, en vous appuyant sur les données historiques et les préférences des acheteurs.
  • Maximisez le potentiel de chiffre d’affaires grâce à des modèles de facturation des honoraires et commissions.

Des solutions pour l’ensemble de l’entreprise

Fourniture de conseils en vue de l’élaboration de propositions adaptées aux clients.

  • Élaborez de nouvelles solutions et de nouveaux programmes adaptés aux besoins du client sur différents marchés tout en maximisant le potentiel de votre clientèle actuelle.
  • Proposez des promotions d’envergure à vos équipes commerciales, à vos partenaires et à votre support client pour qu’ils vous recommandent les produits et services à promouvoir.
  • Mettez à la disposition de la direction, des clients et des canaux de distribution une vision intégrée des informations bancaires et des renseignements relatifs à l’assurance, au courtage et aux prêts, assortie d’un suivi des objectifs personnalisé, de communications, de recommandations et de conseils.

Une technologie qui permet la collaboration et l’accompagnement sans code.

  • Donnez les moyens à vos chefs de produits et à vos spécialistes du marketing de lancer de nouveaux produits, de soutenir la vente assistée et de proposer de nouveaux modèles et de nouvelles promotions en quelques clics, sans code.
  • Centralisez toutes vos règles et lignes directrices en matière de tarification dans des dossiers intégrés pris en charge nativement par la plateforme CRM la plus sûre qui soit.
  • Offrez-vous une vue complète à 360 degrés de la croissance du chiffre d’affaires par canal de distribution et par gamme de produits, grâce à la création sur demande de tableaux de bord automatisés pour le suivi de la productivité des agents et des courtiers.

La conformité sans compromis, à vos conditions.

  • Rédigez et utilisez facilement des modèles généraux et des libellés standard tout en ayant la possibilité d’incorporer des clauses propres à un client ou à une police.
  • Élaborez des propositions de grande qualité, adaptées aux besoins de chaque client, tout en respectant les exigences de connaissance client et toutes les autres obligations réglementaires de votre territoire en matière de collecte de données.
  • Obtenez des journaux d’audit complets contenant tout l’historique des modifications, de l’up-sell, du cross-sell et des niveaux de service.
  • Maximisez l’utilité de vos documents et de vos feuilles de calcul grâce aux puissantes fonctionnalités de X-Author.

NOS CLIENTS PARLENT DE NOUS

Capstone Capital Consulting réduit de 94 % le temps consacré à la saisie de données (en anglais)

 

« X-Author pour Excel nous aide à prendre des décisions rapidement, grâce à des données dynamiques en temps réel provenant de rapports sur la demande, qui nous renseignent sur l’état du marché et nous donnent une idée des actions à entreprendre pour un maximum d’efficacité. Ainsi, nous pouvons faire porter l’essentiel de nos efforts sur la négociation de transactions stratégiques et passer du temps sur ce qui compte vraiment. »

– Vasu Vijay, Chief Technology Officer, Capstone Capital Consulting

NOS CLIENTS PARLENT DE NOUS

 

FIS divise par quatre le délai de traitement de ses contrats

 

« En réalité, ce qu’on a observé, c’est que [le cycle de vie du contrat] était encore plus écourté que ce à quoi on s’attendait. Par exemple, si on considère le temps nécessaire pour rédiger une entente,
ce qui prenait auparavant six jours ne prend plus que 90 secondes! »

– Matt Kruse, Vice President of Corporate Programs, FIS

Autres ressources pour le secteur

Firme de courtage

Un grand cabinet de courtage transforme sa responsabilité fiduciaire en une opportunité commerciale (en anglais)

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Services d’assurance et de retraite

Une entreprise internationale spécialisée dans l’assurance commerciale triple le nombre de ses propositions d’assurance et fait passer le temps d’établissement des devis de trois jours à 30 minutes (en anglais)

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Traitement des paiements

Une société mondiale spécialisée dans le traitement des paiements renforce la promesse technologique de sa marque en automatisant l’accueil des commerçants, la préparation des propositions et le renouvellement des contrats (en anglais)

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